لوریج (Leverage) یا ضریب اهرمی یکی از مفاهیم کلیدی در معاملات فارکس است که به معامله‌گران امکان می‌دهد با سرمایه‌ای کمتر، معاملات بزرگتری را انجام دهند. این ابزار، علی‌رغم جذابیت‌هایی که دارد، باید با احتیاط استفاده شود، زیرا ریسک‌های خاص خود را به همراه دارد. در این مقاله، به بررسی مفهوم لوریج، مزایا و معایب آن، نحوه محاسبه، و چگونگی یافتن مقدار مطلوب لوریج در معاملات فارکس می‌پردازیم.
ضریب اهرمی یا لوریج (Leverage) چیست؟
لوریج در اصل به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که با استفاده از پول قرضی از کارگزار، سرمایه‌گذاری‌های بیشتری انجام دهند. به زبان ساده، لوریج توانایی چند برابر کردن سرمایه اولیه است. برای مثال، اگر لوریج ۱:۱۰۰ داشته باشید، می‌توانید با ۱۰۰ دلار سرمایه اولیه، تا ۱۰,۰۰۰ دلار معامله کنید.
کارکرد لوریج:
لوریج باعث می‌شود که سود یا زیان احتمالی معامله‌گر به نسبت سرمایه اصلی او افزایش یابد. یعنی اگر سود کنید، سود بیشتری خواهید داشت و اگر ضرر کنید، ضرر بزرگتری متحمل می‌شوید.
مزایا و معایب لوریج یا ضریب اهرمی
مزایای لوریج:
- افزایش قدرت خرید: لوریج به شما این امکان را می‌دهد که با سرمایه کم، معاملات بزرگتری انجام دهید.
- افزایش سود بالقوه: با استفاده از لوریج، سودی که از معاملات به دست می‌آورید، به‌طور چشم‌گیری افزایش می‌یابد.
- تنوع بیشتر در سبد معاملاتی: امکان انجام معاملات متنوع با سرمایه کمتر، به معامله‌گر کمک می‌کند ریسک خود را در بازارهای مختلف تقسیم کند.
معایب لوریج:
- افزایش ریسک ضرر: همانطور که لوریج سود را افزایش می‌دهد، زیان‌ها نیز به همان نسبت افزایش می‌یابند. این می‌تواند به سرعت سرمایه شما را از بین ببرد.
- فشار روانی بیشتر: استفاده از لوریج بالا می‌تواند منجر به تصمیم‌گیری‌های احساسی و نادرست شود، به خصوص در زمان‌های نوسانات بازار.
- احتمال از دست دادن کل سرمایه: اگر بازار خلاف پیش‌بینی شما حرکت کند، ممکن است کل سرمایه خود را از دست بدهید.
روش محاسبه ضریب اهرمی
فرمول محاسبه لوریج:
برای مثال، اگر برای یک معامله با ارزش ۱۰,۰۰۰ دلار، کارگزار از شما ۱۰۰ دلار مارجین بخواهد، لوریج شما به شکل زیر محاسبه می‌شود:
این به معنای لوریج ۱:۱۰۰ است که یعنی شما با ۱ دلار، ۱۰۰ دلار را در بازار کنترل می‌کنید.
مقدار مطلوب لوریج
انتخاب لوریج مناسب بستگی به سطح تجربه، ریسک‌پذیری و استراتژی معاملاتی شما دارد. در فارکس، معمولاً کارگزاران لوریج‌های متنوعی مانند ۱:۱۰، ۱:۵۰، ۱:۱۰۰ و حتی تا ۱:۵۰۰ را ارائه می‌دهند.
برای مبتدیان، توصیه می‌شود از لوریج‌های پایین‌تری مانند ۱:۱۰ یا ۱:۲۰ استفاده کنند تا از خطرات بزرگ مالی جلوگیری شود. معامله‌گران حرفه‌ای با درک کامل از بازار، ممکن است از لوریج‌های بالاتر استفاده کنند، اما همچنان مدیریت ریسک امری ضروری است.
مقدار توصیه شده لوریج برای معامله‌گران مبتدی:
- ۱:۱۰ تا ۱:۲۰
مقدار توصیه شده برای معامله‌گران حرفه‌ای: - ۱:۵۰ تا ۱:۱۰۰
تغییر ضریب معاملاتی
معمولاً در پلتفرم‌های معاملاتی، شما می‌توانید ضریب اهرمی خود را بسته به استراتژی و تحمل ریسک تغییر دهید. اما تغییر لوریج باید با دقت و توجه به شرایط بازار و اهداف معاملاتی انجام شود. اگر به دنبال کاهش ریسک معاملات هستید، می‌توانید لوریج را کاهش دهید. از سوی دیگر، افزایش لوریج بدون مدیریت مناسب ریسک، ممکن است منجر به زیان‌های سنگین شود.
تفاوت مارجین و لوریج چیست؟
مارجین (Margin) و لوریج مفاهیمی مرتبط هستند، اما تفاوت‌های مشخصی دارند:
- لوریج: نسبتی است که تعیین می‌کند چقدر سرمایه‌گذاری می‌توانید با مقدار سرمایه موجود انجام دهید.
- مارجین: مقدار سرمایه‌ای است که برای باز کردن یک معامله باید در حساب خود داشته باشید.
به عبارت دیگر، مارجین پولی است که شما به عنوان ضمانت می‌گذارید تا بتوانید از لوریج استفاده کنید. اگر مارجین کافی در حساب نداشته باشید، کارگزار اجازه استفاده از لوریج را نخواهد داد.
خلاصه و جمع‌بندی
لوریج ابزاری قدرتمند در فارکس است که به شما این امکان را می‌دهد تا با سرمایه کمتر، معاملات بزرگتری انجام دهید. با این حال، باید توجه داشت که لوریج می‌تواند به سرعت ریسک معاملات را افزایش دهد. انتخاب لوریج مناسب، بسته به سطح تجربه و میزان ریسک‌پذیری هر معامله‌گر، امری ضروری است. مبتدیان باید از لوریج‌های پایین‌تر استفاده کنند و به تدریج و با کسب تجربه، سطح آن را افزایش دهند.
سؤالات متداول
-
اهرم در معاملات فارکس چیست؟
اهرم ابزاری است که به شما این امکان را می‌دهد تا با سرمایه کمتر، معاملات بزرگتری انجام دهید. با استفاده از لوریج، سود یا زیان‌های شما به نسبت سرمایه اصلی افزایش می‌یابد. -
چگونه لوریج مناسب را انتخاب کنیم؟
انتخاب لوریج به سطح تجربه و ریسک‌پذیری شما بستگی دارد. مبتدیان بهتر است با لوریج‌های پایین شروع کنند. -
مزایای استفاده از اهرم در معاملات فارکس چیست؟
مزایا شامل پتانسیل بازدهی بالاتر، افزایش قرار گرفتن در بازار، افزایش تنوع سبد سهام و کارایی سرمایه است. -
چرا لوریج بالا خطرناک است؟
لوریج بالا می‌تواند منجر به افزایش سریع زیان‌ها شود و معامله‌گران ممکن است به سرعت سرمایه خود را از دست بدهند. -
لوریج به چه کسانی توصیه می‌شود؟
لوریج به معامله‌گران با تجربه و کسانی که استراتژی مدیریت ریسک مناسبی دارند توصیه می‌شود. مبتدیان باید از لوریج‌های پایین‌تر استفاده کنند.
